元宇宙、NFT（非同質化代幣，用于表示數字資產）的大火讓比特幣等虛擬貨幣的投資熱潮興起，各種以虛擬貨幣為名的騙局，虛擬貨幣傳銷、詐騙等案件也開始出現。日前，上海破獲該市首例虛擬貨幣網絡傳銷案，共抓獲犯罪嫌疑人十余名，涉案金額超億元。

《中國經營報》記者多方了解到，目前，法院已對該案依法作出一審判決，犯罪嫌疑人牟某因犯組織領導傳銷罪被一審法院判處有期徒刑6年6個月。民間互聯網安全組織網絡尖刀安全團隊聯合創始人凌風告訴記者：“這種類型的案件基本都是用新的虛擬貨幣相關概念炒作吸引民眾參與投資，主要防范措施是要對項目真實性和概念深入了解，確保在有深度了解且有資金安全保障的情況下再做投資。”

值得注意的是，近期國內對于虛擬貨幣的監管也在持續升級，相關政策密集出臺。如此前最高人民法院首次將虛擬幣交易納入非法吸收資金的情形之中。3月24日，中央紀委國家監委網站發文稱，要緊盯虛擬貨幣“挖礦”背后的各種問題，依規依紀依法嚴懲不貸。

層級關系達72層涉案金額超億元

2020年10月，上海市公安局經偵總隊發現，一家網絡平臺對外聲稱可提供虛擬幣投資增值服務，并設置了名目繁多的入會獎勵，以此大肆招攬會員，有從事組織、領導傳銷活動的嫌疑。

經過前期偵查，警方發現該網絡平臺于2020年6月開設成立，服務器架設于境外，由牟某實際控制。通過設立某區塊鏈技術公司，牟某宣稱公司是全球應用領域獨角獸，內部組建技術、講師、推廣、客服、提現審核等5個團隊，通過該平臺以推廣區塊鏈技術和提供虛擬貨幣增值服務為名，以承諾高額靜態收益和發展下線復式計酬為誘餌，吸引用戶加入。

“操作過程中，平臺會員需購買大量虛擬貨幣，再將其兌換為該平臺發行的所謂代幣，以此交納入門費成為平臺會員。同時，平臺設置了直推獎、間推獎等動態收益和團隊收益等返利獎勵類別，誘導會員不斷發展下線，不斷擴大組織規模。”上海市公安局經偵總隊四支隊探長趙帥介紹案情時說。

舉例來說，用戶先通過上線邀請碼完成平臺的登錄注冊，在充值至少1000個平臺代幣的入門費后，即可享受一定比例的靜態收益。然而，平臺會員所能獲得的最大獎勵并不在此，而在于推薦下線獲取的返利。

根據平臺規則，每推薦一名新用戶，即可從平臺獲得該用戶的直推獎勵，若下線用戶繼續發展下線，還將獲得間接推薦獎勵。另外，平臺會員可根據下線客戶累計繳納幣數提升會員等級，享受10%至100%不等的團隊管理獎勵。

警方進一步調查發現，為獲取用戶信任，牟某組織周某等5名數據講師組建宣講團隊，通過網絡課程、線下宣講等形式，大肆宣傳所謂區塊鏈技術和虛擬貨幣增值前景；平臺組建的推廣團隊則專門通過組織線下酒會、社區沙龍、建立群聊等形式，吸引潛在用戶交納會員費，并誘導其不斷發展新會員加入；技術團隊則負責平臺開發、測試、運維代幣開發以及研發獎勵模式和提現功能。

趙帥介紹說，該團伙對外宣稱提供供應鏈金融服務、最快公鏈等，卻并沒有任何真實業務，所謂的投資前景根本就是無稽之談。平臺設置的代幣也無任何市場價值，代幣價值多由平臺進行控制，隨著代幣價值的下降，用戶在提現時會出現虧損，這就迫使用戶需不斷發展下線，以獲取更多的平臺收益。

相關數據顯示，該平臺存續期間累計發展會員賬戶6萬余個，層級關系達72層，涉案金額1億余元。2021年4月，警方對該平臺實際控制人等多名犯罪嫌疑人實施抓捕，共抓獲包括牟某在內的十余人。

如何防范虛擬貨幣等網絡詐騙

凌風透露，以虛擬貨幣為噱頭的這類網絡傳銷案早在三四年前就已出現，國外則更多。“這類案件特征明顯，基本都是用新的虛擬貨幣相關概念炒作，吸引民眾參與投資。”他說。

凌風表示，“在推特、貼吧等平臺上，如果有人主動私聊，給你介紹他們的項目，那么這些基本可判斷為騙局；如果有人發邀請碼，則基本可判定為傳銷。”

根據知帆科技發布的《2021年區塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》（以下簡稱《報告》），虛擬貨幣傳銷類案件的模式主要包括交易所模式、錢包模式、虛假“智能合約”模式、智能合約模式、礦機租賃模式、云礦機模式、量化機器人模式、短視頻模式、矩陣DAPP模式、鏈游元宇宙模式這10種典型情況。

以當下火熱的“元宇宙”為例，在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣并上線去中心化交易所。《報告》指出，該類案件通常為項目方通過蹭熱點、掛靠知名項目等手法吸引投資人入場，不斷拉升游戲代幣價值，又靠動靜結合的高額收益來吸引更多投機者加入，其本質仍是靠用戶兌換平臺幣消耗的主流幣來擴大資金池，項目方趁機套現跑路。

業內人士分析稱，作為新型網絡傳銷形式，虛擬貨幣傳銷隱蔽性強，但騙術萬變不離其宗，不外乎三大典型特征：一是入門費，投資者需通過交納費用取得加入資格；二是拉人頭，傳銷參與者的收益來源于其所發展的下線成員交納的費用；三是復式計酬，以直接或間接發展人員的數量作為依據給付報酬。

針對前述這些情況，相關部門也在加大監管力度。比如2022年2月底，最高人民法院首次將虛擬幣交易納入非法吸收資金的情形之中。另外，中國銀保監會此前也發布了關于防范以“元宇宙”名義進行非法集資的風險提示。

記者注意到，在今年兩會期間，多名人大代表、政協委員也表達了加強元宇宙相關產業監管的觀點。全國政協委員、第五空間信息科技研究院院長、上海市信息安全行業協會名譽會長談劍鋒表示，目前，以區塊鏈技術為基礎的NFT虛擬藝術品（如卡通人像、電子油畫）等在“元宇宙”大行其道，而監管卻較難落實，可能形成新的洗錢通道。

“數字經濟要深化發展，必須要和實體經濟融合發展，但同時要謹防資本利用國家發展規劃和熱點概念，制造新的虛擬經濟泡沫，防止個別人鉆政策紅利‘空子’、割投資者‘韭菜’。”談劍鋒說。

中國人民大學副教授王鵬對記者表示，目前包括電信詐騙、非法集資等網絡詐騙層出不窮，主要是利用了大眾兩個心態，一是新技術、新要素或者新的應用產生，大家普遍不理解；二是投機心理，未經了解就去投機、想去賺一筆快錢。

為此，王鵬提出以下建議以便防范以元宇宙、NFT等概念為噱頭的網絡詐騙，一是相關政府監管部門要加強打擊力度，及時發現相關的線索，及時切斷、及時處置，而不是說把小問題轉化成了大的社會性問題才去處置；二是行業協會等相關專業化機構要針對元宇宙、NFT等新技術出臺相關的行業守則，加強對大眾的教育；三是大眾媒體要加強相關的宣傳，一方面是對技術應用本身加強宣傳，去掉技術的神秘感，另一方面是讓大家提高風險意識。

“最后，我覺得從自身角度出發，一是要加強對于技術的學習，不要人云亦云，風險和收益是成正比的，收益越高風險越高；二是不要輕信所謂的好機會，對于能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，要從長遠出發考慮問題。”王鵬說。