打印本文 
關(guān)閉窗口 
近幾年來(lái)比特幣價(jià)格在高漲，吸引了無(wú)數(shù)投資者的關(guān)注，這對(duì)區(qū)塊鏈和虛擬貨幣的發(fā)展無(wú)疑是利好，但也不可否認(rèn)存在一定的違法行為，特別是當(dāng)虛擬貨幣遇到了傳銷很可能演變成“傳銷幣”進(jìn)行非法斂財(cái)。
盡管近幾年來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)與工商部門連續(xù)偵破“善心匯”“五行幣”等一大批全國(guó)性重大傳銷犯罪案件，嚴(yán)懲了一大批危害嚴(yán)重的犯罪分子，初步遏制了傳銷活動(dòng)的猖獗蔓延勢(shì)頭，但是傳銷犯罪問(wèn)題依然較為突出，特別是網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，依托互聯(lián)網(wǎng)病毒式傳播蔓延，裹挾大量人員和資金，給廣大人民群眾造成重大經(jīng)濟(jì)損失。
那么，虛擬貨幣演變成傳銷幣會(huì)怎么樣呢？
傳銷幣數(shù)量猛增
據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)顯示，2019年國(guó)內(nèi)涉及虛擬貨幣傳銷的案件達(dá)12起。2015年是16起，2016年是52起，2017年是121起，2018年是236起，年均增長(zhǎng)率超100%。對(duì)比我國(guó)整體的傳銷案件，中國(guó)裁判文書網(wǎng)顯示，從2002年到2018年，我國(guó)傳銷案件總量是14658起，其中2014年1869起，2015年1417起，2016年3085起，2017年3313起，2018年3612起，整體增長(zhǎng)趨勢(shì)遠(yuǎn)小于虛擬貨幣傳銷案件。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國(guó)富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)福克斯、萬(wàn)喜理財(cái)、萬(wàn)福幣、五行幣、易幣、中華幣等被媒體曝光涉嫌傳銷。
而按2018年虛擬貨幣傳銷案件236起算，僅經(jīng)過(guò)幾年，虛擬貨幣傳銷已占我國(guó)總體傳銷比例近6.5%(236/3612)，可謂增長(zhǎng)驚人。這還不帶為數(shù)眾多、注冊(cè)于海外、暫時(shí)無(wú)法在國(guó)內(nèi)離岸的各種ICO(首次代幣發(fā)行)傳銷項(xiàng)目。
顯而易見(jiàn)的數(shù)據(jù)已經(jīng)警示消費(fèi)者傳銷呈現(xiàn)爆發(fā)式、井噴式增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，而從傳銷判決來(lái)看，自2013年傳銷案件司法解釋出臺(tái)后，全國(guó)涉嫌傳銷案件陡增。如今的傳銷已經(jīng)不再是過(guò)去口口相傳的傳銷模式，從最高檢發(fā)布的第十批指導(dǎo)性案例之一的葉經(jīng)生等組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案，揭示出傳銷犯罪已經(jīng)借助微信、語(yǔ)音視頻聊天室等社交平臺(tái)作為新的營(yíng)銷方式，打著“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，以“資本運(yùn)作”“消費(fèi)投資”“網(wǎng)絡(luò)理財(cái)”等為名從事新型傳銷活動(dòng)。
當(dāng)局者未必迷
這種“龐氏騙局”之所以屢屢得手，除了犯罪團(tuán)伙天花亂墜地宣傳忽悠，更多是利用了投資者的心理。其實(shí)，不少投資者都清楚非法傳銷的實(shí)質(zhì)，但認(rèn)為自己不會(huì)成為“擊鼓傳花”的最后一個(gè)人。
但實(shí)際上，不少投資者賺到第一筆收益后，不斷增加投入，越陷越深，很多投資者還沒(méi)等拿到收益，平臺(tái)已經(jīng)崩盤。而據(jù)了解，參與投資虛擬幣傳銷的人員涵蓋農(nóng)民、學(xué)生、白領(lǐng)，甚至有大學(xué)教授、政府公職人員被騙，有的人直至交易網(wǎng)站無(wú)法打開、組織頭目失聯(lián)后仍抱有幻想。
以2018年被騙人數(shù)達(dá)30萬(wàn)的沃客理財(cái)虛擬幣傳銷案為例，沃客理財(cái)打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”旗號(hào)，以高額收益為誘餌，通過(guò)開辦培訓(xùn)班、在五星級(jí)酒店舉行酒會(huì)、租用高檔寫字樓和商務(wù)會(huì)所接待前來(lái)考察的會(huì)員，投巨資在一些新聞媒體上刊播軟文、廣告等，鋪天蓋地宣傳，營(yíng)造“暴富”神話。
在暴利引誘下，投資者趨之若鶩，這其中恰恰就是抓住了投資者的渴望“暴富”的心理。
相關(guān)人士表示，打著高額、穩(wěn)賺噱頭的虛擬貨幣交易，往往都是帶有傳銷性質(zhì)的龐氏騙局，以“高額返利”為噱頭，吸引眾多人的參與，經(jīng)營(yíng)模式通常為“交入門費(fèi)”、“拉人頭”、“組成層級(jí)團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”等，達(dá)到不斷吸納會(huì)員會(huì)費(fèi)從而斂財(cái)?shù)哪康摹?/span>
傳銷幣暗藏套路
盡管2018年以來(lái)，監(jiān)管部門清理整頓境內(nèi)虛擬貨幣交易場(chǎng)所和ICO活動(dòng)的舉措不斷升級(jí)，然而，嚴(yán)打之下，虛擬貨幣投資亂象卻屢禁不止，仍有部分交易由地上轉(zhuǎn)入地下。
而運(yùn)用虛擬貨幣進(jìn)行傳銷一般有以下六個(gè)步驟：籌建虛擬貨幣公司，聲稱擁有顯赫背景；發(fā)布白皮書(無(wú)源代碼)，宣傳虛擬貨幣的儲(chǔ)藏價(jià)值和使用價(jià)值；建立宣傳網(wǎng)站、專用交易平臺(tái)和虛擬貨幣錢包；使用PoS模式(或偽PoW模式)來(lái)實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣數(shù)量的增加；使用者推薦新加入者將獲得新增投資額的一定比例的貨幣回報(bào)；限制個(gè)人錢包的每日交易額，并拉升虛擬貨幣的兌換價(jià)格，吸引更多投資者加入。
而盜用虛擬貨幣概念的傳銷行為，一般有如下特點(diǎn)：
其一，虛擬貨幣的代碼開源，參與者可查看代碼的完備性來(lái)驗(yàn)證該虛擬貨幣具備的功能，但傳銷幣不公布加密算法和代碼，白皮書言語(yǔ)空洞、夸大用途；
其二，使用專用的交易平臺(tái)和錢包，交易行為具有中心化，傳銷幣的參與者要付費(fèi)從公司和官網(wǎng)購(gòu)買該貨幣；
其三，參與者的主要盈利方式為介紹他人購(gòu)買和長(zhǎng)期持有該貨幣，但控制參與者每天的虛擬貨幣出售數(shù)量；其四，強(qiáng)調(diào)該貨幣的儲(chǔ)藏價(jià)值，但沒(méi)有專業(yè)的應(yīng)用情景和應(yīng)用方向；其五，交易平臺(tái)為公司自營(yíng)，虛擬貨幣價(jià)格受公司控制，不具有價(jià)格透明性。
法律界人士表示，傳銷組織借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)不斷更新傳銷手段，以“金融理財(cái)”“投資消費(fèi)”“分紅入股”“數(shù)字貨幣”等名義從事傳銷活動(dòng)，其隱蔽性、欺騙性更強(qiáng)。投資者要理性判斷所謂的高回報(bào)、高收益是否符合常理，不要被高收益迷惑雙眼而上當(dāng)受騙。